ошибаешься и немного путаешь. банк запрашивает не происхождение денег, а то что ты причастен к этим переводам. вы вообще не в ту сторону пошли. цель банка подтвердить что данный(ые) переводы тебе известны. то что никто не ворует твои деньги. если деньги сыпятся к тебе, то они выясняют что это за поток. если у них буту подозрения, то просто заблочат твои счета и направят инфу уже в нужные органы. сейчас все новые счета (номера) автоматически отправляются в базу налоговой. т.е. они имеют данные на твои фио и номера счетов, но не движения средств. поэтому при каком то кипише налоговая имеет право сделать запрос в банк по движениям на счете. за более подробной инфой обратись к букве закона.